С 1 января 2026 года Банк России расширит список подозрительных действий, на которые банки обязаны обращать особое внимание. Новые признаки мошенничества призваны защитить средства клиентов.
К операциям, которые вызовут повышенную проверку, теперь отнесут:
· Переводы через СБП от 200 тысяч рублей, если деньги в течение суток отправляются другому лицу (схема «перевод-вывод»).
· Попытки внести крупную сумму наличных через банкомат с цифровой (виртуальной) карты.
· Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, менее чем за 48 часов до крупного перевода.
· Авторизация в банковском приложении через нетипичное программное обеспечение или с использованием «подозрительного» оператора связи.
Эти меры позволят банкам оперативнее выявлять и блокировать подозрительные транзакции, чтобы предотвращать хищения средств.
