Финансовый контроль в России усиливается. Теперь при подозрении в рамках одного платежа у человека могут заморозить все счета и карты сразу во всех банках. Это касается не только того счёта, через который прошла операция.
Причина изменений — более строгое применение закона 115-ФЗ. Поводом для полной блокировки могут стать, например:
· Перевод денег между своими счетами в разных банках,
· Крупный платёж,
· Получение возврата долга.
Как это будет работать?
Росфинмониторинг, получив информацию о такой операции, будет чаще применять полную предварительную заморозку всех счетов до завершения проверки. Раньше меры были более избирательными.
У ведомства появился доступ к данным Национальной системы платёжных карт (НСПК), что позволяет видеть все карты «Мир» и операции через Систему быстрых платежей (СБП). Благодаря этому блокировка может быть применена ко всему финансовому «контуру» клиента, даже если подозрение вызвала операция лишь по одной карте или счёту.
Стратегия «дробить» деньги по разным банкам для снижения рисков блокировки скоро перестанет быть эффективной.
